stacker ses cyptos pour générer des intérêts

Staking de cryptomonnaies, ou comment générer des intérêts

par

Qu’est-ce que le stacking de cryptomonnaie ?

Le stacking, aussi appelé staking dans sa forme anglophone, est une méthode de participation aux réseaux blockchain qui implique de mettre en jeu (« staker ») une certaine quantité de cryptomonnaie. Cette méthode contribue au bon fonctionnement du protocole, notamment le mécanisme de consensus PoS (Proof-of-Stake), qui est spécifiquement développé pour le staking.

Concrètement, le stacking se base sur la détention d’une certaine quantité de cryptoactifs par un individu ou une entité participant au réseau. En conservant ces actifs dans un portefeuille connecté au réseau, ces participants ont ainsi la possibilité de valider des transactions et d’assurer la sécurité du réseau.

Les participants peuvent recevoir des récompenses sous forme de nouveau jetons ou tokens, générés par le réseau en question. Par conséquent, le stacking peut être considéré comme un moyen d’obtenir des revenus passifs à partir de ses investissements en cryptomonnaies.

Différents types de stacking

Il existe plusieurs manières de pratiquer le stacking :

  1. 1
    Stacking individuel
    un utilisateur détient et staking ses cryptomonnaies sur son propre ordinateur ou sur une plateforme dédiée.
  2. 2
    Pooling (ou mise en commun de fonds)
    plusieurs utilisateurs se regroupent pour augmenter la quantité de cryptomonnaie à staker et ainsi, obtenir des récompenses plus importantes. Ils se partagent ensuite les revenus générés proportionnellement à leur contribution.

Plateformes de stacking

Cependant, il convient de mentionner qu’il existe également des plateformes tierces permettant aux utilisateurs de bénéficier du stacking sans nécessairement posséder directement la cryptomonnaie concernée. Ces plateformes peuvent être considérées comme des intermédiaires entre les investisseurs et les réseaux blockchain. Elles prennent généralement une commission sur les revenus générés par le stacking.

Pourquoi stacker des cryptomonnaies ?

Le stacking présente plusieurs avantages pour les participants :


  • Rémunération passive
    comme mentionné précédemment, le stacking peut générer des revenus passifs pour les détenteurs de certaines cryptomonnaies. Ces revenus sont souvent exprimés en pourcentage annuel et dépendent du montant mis en jeu.

  • Contribution à la décentralisation
    le stacking permet aux individus de participer activement au mécanisme de consensus des réseaux blockchain, favorisant ainsi la décentralisation de ces protocoles.

  • Engagement dans une cause
    le stacking permet également aux individus d’afficher leur soutien et leur confiance envers certaines cryptomonnaies et projets associés.

  • Risque limité
    contrairement à d’autres pratiques liées aux cryptomonnaies, comme le minage ou le trading, le stacking présente un risque relativement faible pour les participants. Bien sûr, il faut prendre en compte la volatilité du marché des devises virtuelles dans l’évaluation de ces risques.

Quelles cryptomonnaies peuvent être stackées ?

Toutes les cryptomonnaies ne sont pas éligibles au stacking. Seules celles fonctionnant avec un mécanisme de consensus PoS le permettent :


  • Ethereum 2.0 (ETH) – après son passage à la version 2.0 et l’adoption du consensus PoS

  • Cardano (ADA)

  • Tezos (XTZ)

  • Polkadot (DOT)

  • Algorand (ALGO)

  • et bien d’autres encore…

Comment choisir sa cryptomonnaie à staker ?

Pour bien choisir la cryptomonnaie sur laquelle vous souhaitez faire du stacking, il convient de suivre quelques étapes :

  1. 1
    S’informer sur le projet et le potentiel de la cryptomonnaie
    vous devez vous investir suffisement pour bien comprendre le projet, son équipe et ses objectifs avant d’investir et de staker.
  2. 2
    Évaluer les rendements
    chaque crypto définira un taux de récompense pour ceux qui choisissent de staker leurs jetons. Certaines offriront des rendements plus élevés que d’autres. Analysez ces taux et choisissez en fonction de vos attentes en matière de revenus.
  3. 3
    Tenir compte de la durée de blocage des fonds
    certaines crypto-monnaies offrent une certaine flexibilité dans le temps nécessaire pour débloquer les fonds lorsqu’ils sont mis en jeu. Selon votre stratégie de placement, assurez-vous de connaître cette durée.

Le stacking : une alternative aux méthodes traditionnelles

En proposant une nouvelle manière de générer des revenus passifs avec les devises virtuelles, le stacking constitue une véritable alternative aux autres techniques utilisées jusqu’à présent. Investisseurs, experts et curieux du milieu des cryptomonnaies suivent avec attention l’évolution de cette pratique en pleine expansion.

Actualités récentes

Ethereum atteint un nouveau record de participation au staking – Mars 2025

Ethereum a franchi un cap historique avec plus de 60% de tous les ETH désormais placés en staking. Cette augmentation significative reflète la confiance croissante des investisseurs dans le réseau après la mise à jour Shanghai qui a facilité le retrait des ETH stakés. Les rendements moyens pour les validateurs ont légèrement diminué en conséquence, mais restent attractifs par rapport aux instruments d’épargne traditionnels.

Cardano introduit un nouveau modèle de staking liquide – Janvier 2025

La fondation Cardano a déployé un protocole innovant permettant aux détenteurs d’ADA de participer au staking tout en conservant la liquidité de leurs actifs. Ce système hybride, qui combine les avantages du staking traditionnel avec une flexibilité accrue, a été adopté par plus de 2 millions d’utilisateurs dans les premières semaines suivant son lancement.

Régulations européennes sur le staking – Avril 2024

L’Union Européenne a finalisé son cadre réglementaire concernant les activités de staking, clarifiant le statut fiscal des revenus générés et établissant des exigences de transparence pour les plateformes proposant ces services. Ces nouvelles règles, applicables depuis septembre 2024, visent à protéger les consommateurs tout en encourageant l’innovation dans le secteur.

Solana propose des rendements records pour le staking – Février 2025

Suite à plusieurs mises à jour de son protocole, Solana offre désormais parmi les taux de rendement les plus élevés du marché pour les participants au staking, atteignant jusqu’à 12% annualisés. Cette performance a attiré un afflux massif de nouveaux utilisateurs, renforçant la position de Solana comme alternative viable à Ethereum pour les applications décentralisées.

Emergence des pools de staking décentralisés – Octobre 2024

Une nouvelle génération de pools de staking entièrement décentralisés a gagné en popularité, offrant aux utilisateurs une alternative aux plateformes centralisées traditionnelles. Ces solutions, basées sur des smart contracts autonomes, éliminent le besoin d’intermédiaires et redistribuent automatiquement les récompenses sans prélever de commissions excessives.

FAQ

Quels sont les principaux risques liés au staking de cryptomonnaies ?

Le staking comporte plusieurs risques qu’il est important de connaître. Le principal est la volatilité du marché des cryptomonnaies, qui peut entraîner une baisse de la valeur des actifs stakés. Il existe également un risque technique si la plateforme ou le protocole de staking rencontre des bugs ou des failles de sécurité, pouvant conduire à une perte de fonds. De plus, certaines cryptomonnaies ont des périodes de blocage longues ou des pénalités en cas de comportement malveillant, ce qui peut limiter la liquidité ou entraîner des pertes. Enfin, les changements réglementaires ou législatifs dans certains pays peuvent également impacter la possibilité de staking ou ses revenus.

Comment choisir la plateforme de staking la plus fiable ?

Pour choisir une plateforme fiable, il est essentiel de vérifier sa réputation, sa transparence et ses antécédents. Recherchez des avis d’utilisateurs, la sécurité de leur infrastructure et leur conformité réglementaire. Vérifiez également si la plateforme propose une assurance ou des garanties en cas de défaillance. La compatibilité avec la cryptomonnaie que vous souhaitez staker, la simplicité d’utilisation, et la transparence sur les commissions et les modalités de retrait sont aussi des critères importants. Enfin, privilégiez les plateformes qui ont une communauté active, des audits de sécurité réguliers et une politique claire de gestion des fonds.

Quelle est la différence entre staking et yield farming dans l’écosystème crypto ?

Le staking consiste à bloquer ses cryptomonnaies pour participer à la sécurité et au fonctionnement d’un réseau blockchain, en échange de récompenses. Le yield farming, quant à lui, implique de prêter ou de fournir des liquidités à des protocoles DeFi pour générer des intérêts ou des récompenses sous forme de tokens. Alors que le staking est souvent lié à la participation au consensus d’un protocole, le yield farming est plus axé sur la maximisation des rendements en utilisant diverses stratégies de gestion de portefeuille. La principale différence réside dans le type d’actifs utilisés, le degré de risque, et la nature des récompenses, qui peuvent varier considérablement entre ces deux méthodes.